Размышляя над вопросом об инвестировании, трейдер надеется на то, что доходная часть будет стабильной и высокой. К сожалению, доходность от инвестирования очень зависима от многих факторов, которые часто не особо устраивают инвестора. При инвестировании риск и доходность – величины очень непостоянны. Вкладывать все средства в один проект, достаточно не разумная затея, так как риски в таком случае очень высоки. Лучше не ограничиваться одним финансовым инструментов, а распределить средства по нескольким активам. Это дает возможность трейдеру компенсировать убытки по одному из проектов, за счет большей доходности других. Все торговые инструменты, по которым трейдер вкладывает деньги, аккумулируются в единую совокупность, которая называется инвестиционным портфелем.
Инвестиционный портфель – это совокупность различных финансовых активов различного типа, разного срока действия и ликвидности, управляемых как единое целое. Фактически, инвестиционный портфель являет собой стратегический план распределения инвесторских средств. Составляющим ИП могут быть любые активы: валюты, золото, акции, облигации, опционы, недвижимость и т.д.
Активы инвестиционного портфеля всегда соответствуют целям и намерениям самого инвестора. Инвестор может пожертвовать скоростью роста капитала во имя надежности. Другие готовы не риск для скоростного увеличения капитала.
Инвестиционных портфелей существует много, но выделяют два основных:
- Агрессивный портфель – более прибыльный портфель, и более рискованный. Преобладают в таком ИП акции, а инвесторы, которые создают его – люди готовые пойти на риск и способные противостоять большим колебаниям цен на активы.
- Консервативный портфель – менее прибыльный портфель в сравнении с агрессивный, но и имеет более низкий уровень рисков. Главная идея такого ИП – обезопасить и сохранить капитал. Преобладают в консервативном портфеле облигации и краткосрочные займы.
Здесь может возникнуть вопрос: почему просто не вложить деньги, к примеру, в валюту торгуемую на Форекс, а создавать инвестиционный портфель? Все дело в диверсификации.
Диверсификация – распределение инвестиционных средств между различными инвестиционными проектами для снижения рисков и возможных потерь или доходов капитала. То есть, диверсификация призвана для того, что бы связать средства между несвязанными активами.
При составлении инвестиционного портфеля, трейдер обязан отталкивать от пяти основных правил:
- Постановка цели. Выбор подходящего типа портфеля
- Анализ потенциальных объектов для инвестирования
- Составление инвестиционного портфеля
- Выбор инвестиционной стратегии
- Оценка эффективности выбранной стратегии