Кредитное плечо – это…

Если верить древнегреческому философу, то, найдя точку опоры, можно перевернуть землю. Речь в данном случае идет далеко не о физическом понимании этого предмета, а о том, что, чем длиннее рукоять, тем большую силу можно приложить к предмету. Кредитное плечо – это именно тот рычаг, только с метафизической точки зрения. Правильное применение этого инструмента позволит увеличить доход трейдера в разы.

Простыми словами о сложном

Кредитное плечо – это довольно сложный для новичка биржевой термин, разобраться в котором существует реальная необходимость. По сути, это возможность торговать заемными средствами, которые предоставляет вам брокер. Причем любыми активами: валютными котировками, сырьем, ценными бумагами и т.д.

Плечо финансового рычага позволяет трейдеры заключать сделки, стоимость которых иногда в сотни раз выше суммы, размещенной на депозите. Рассмотрим ситуацию на примере. Вы – новичок, у которого на счете находится всего 1000 долларов. Однако вам поступает предложение, в которой сделку можно заключить только от, к примеру, 20 000 долларов. Своих денег для этого недостаточно, поэтому вы одалживаете у брокера, то есть, вам выдается кредитное плечо 1:20.

Безусловно, просто так, без гарантий, ни один посредник свои деньги не отдаст. Он блокирует в торговом терминале сумму, являющуюся порогом возмещения убытка, которая равна сумме вашего залога, поделенной на сумму вашего счета. Если в процессе совершения сделки возникнут убытки, то брокер просто не даст им превысить 1000 долларов. Вы ничем не рискуете, а брокер вернет свои деньги.

Если сделка пойдет в нужном направлении, вся прибыль останется вам, а брокер просто заберет обратно кредитные средства. К примеру, вы купили активы на 20 000 долларов, и инструмент начал резко растив цене. Допустим, вы остались в прибыли в 3000 долларов. То есть, все эти деньги остаются вам, из которых 1000 было, 2000 вы заработали, 19 000 вы просто отдаете брокеру.

Понятно, что своими силами у вас бы никогда не получилось заключить данный контракт. Именно в этом и заключается основной смысл кредитного плеча.

Нужна ли плата за предоставление кредитного плеча?

Когда вы берете деньги в банке, у частного ростовщика, обязательно по итогу необходимо выплатить определенную сумму сверху – проценты. На бирже все несколько проще. Открывая сделку при помощи кредитного плеча, и закрывая ее в тот же день, вы не платите никакого процента. Однако, если вам нужно открыть сделку на пару-тройку, а то и больше дней, то начисляется своп. Это что-то похожее на банковский процент за заемные средства.

Однако своп тоже начисляется определенным способом. К примеру, он даже может быть положительным. Таким образом брокер дает вам стимулирующие средства за пользование данным финансовым активом. Таких загвоздок в данном понятии существует очень много, поэтому эту тему лучше рассмотреть в отдельной статье.

Если вы планируете удерживать сделку несколько дней, то обязательно разберитесь с тем, что такое своп и каким образом он рассчитывается, в том числе по выбранному вами активу. Также стоит отметить, что свопы могут быть как небольшими, так и очень высокими.

Все плюсы кредитного плеча

Еще раз перечислим преимущества, которые дает трейдеру кредитное плечо:

• Возможность торговли с небольшим депозитом. К примеру, если акция предприятия стоит 10 долларов, то при депозите в 3000 долларов и кредитном плече 1:10 вы можете купить не 300 акций, а 3000.
• Возможность не устанавливать минимальный размер депозита для проведения торговых операций. К примеру, многие брокеры предлагают торговать с абсолютно смешных сумм.
• Получение высоких доходов даже от незначительных рыночных движений. Любые активы могут находиться в состоянии относительного покоя или в активном движении. То есть, открывая сделки с большим кредитным плечом, вы можете заработать не десятки долларов, а тысячи.
• Без комиссий. Брокеры не выставляют за использование кредитными средствами никаких комиссий в том случае, если вы торгуете в течение дня. Своп платится только, когда сделки остаются открытыми несколько суток подряд.

Немного о недостатках кредитного плеча

Опытные трейдеры отмечают всего два основных недостатка кредитного плеча:

• Вероятность быстро слить депозит. Если рынок пошел не в том направлении, в котором это необходимо, ваши реальные деньги, учитывая масштабы сделок, могут уйти в минус довольно быстро. Брокер автоматически закроет ваши позиции по маржин коллу, поскольку в долг посредник без залога не дает.
• Не на все активы. Нужно заметить, что кредитное плечо работает далеко не для всех активов. Если существует вероятность высоких движений цены, то трейдер может просто не успеть закрыть ордер, отправившийся не в том направлении.

Как сохранить депозит при подобных условиях торговли

Опытные трейдеры дают несколько советов новичкам, о том, как не потерять свои деньги, торгуя с кредитным плечом:

• Проводите расчеты Вы должны визуально улавливать взаимосвязь между маржой и предполагаемым размером лота, понимая их соотношение с размерами кредитного плеча. Научившись определять данные параметры едва ли не с первого взгляда, вы получите практически безграничные торговые возможности.
• Ограничение вероятных убытков. Если вы открываете сделку с кредитным плечом, необходимо обезопасить свои средства. Обязательно правильно рассчитывайте и выставляйте стопы – торговые приказы, распространяющиеся на предотвращение больших убытков при неверно открытой позиции.
• Фиксация прибыли. При открытии сделки определяйтесь, на каком уровне вы собираетесь фиксировать прибыль. Это необходимо делать, поскольку рынок не может расти бесконечно, и рано или поздно движение может пойти в обратном направлении, иначе прибыль будет уменьшаться.
• Правила управления капиталом. Существует много правил мани-менеджмента, но основные из которых нужно изучить уже на период ознакомления с профессией трейдера. Первое и самое важное из них – объем сделки не должен быть выше 2% от общей суммы вложений.

Если вы открываете сделку и фиксируете на ней предельно вероятный убыток, то он не должен превышать 2% от общей суммы.

Выбирайте торговые инструменты правильно. То есть, вы должны хорошо изучить актив, проанализировать его поведение на историческом графике, прежде чем вступать в сделки. Это вполне объяснимо, поскольку каждый актив обладает собственными особенностями в ценовом движении.

Приходя на рынок, новичок считает, что все графики практически одинаковые. Только спустя какое-то время понимают, что пара евро/доллар обладает высокой динамикой и относительно предсказуема, пара доллар/ фунт стерлингов обладает очень высокой активностью и практически непредсказуемы.

Старайтесь не торговать на новостях. В момент выхода важной новостной информации рынок абсолютно непредсказуем. Многие трейдеры пытаются поймать импульс и заработать на резком движении, однако это крайне рискованная методика, поскольку за несколько секунд до выхода новости цена может скакнуть в совершенно неожиданную сторону. С высоким кредитным плечом лишиться своих денег можно за считанные секунды.

Для торговли на новостях существуют отдельные методики, которые нужно изучать отдельно.

Кому и какое плечо пригодится?

Если вы новичок на Форекс, и обладаете минимальным опытом работы, лучше не использовать кредитное плечо больше 1:10. Однако, открывая торговый счет старайтесь выбирать такой, на котором возможно увеличение этого показателя до 1:100. Это позволит вам при необходимости его задействовать.

Если вы можете упрекнуть себя в излишней азартности, и привыкли полагаться только на собственную интуицию, рекомендуется не выбирать кредитное плечо выше 1:5. Это позволит вовремя остановиться, и не слить свой депозит. Научившись на минимальном кредитном плече правильно вести торговлю, вы можете дальше торговать с более высоким показателем.

Правила использования кредитного плеча

Торгуя на Форекс, опытные трейдеры стараются применять только часть кредитного плеча. Чем агрессивнее торговля, тем обоснованнее такое решение. Страхи трейдера вполне обоснованы.

Для того, чтобы оценить потенциальные риски, трейдеры обычно используют простую формулу расчета, выявляющую показатель загрузки счета. Для этого маржу делят на количество свободных средств. Получившийся коэффициент выражают в процентах, он демонстрирует уровень агрессивности проводимых торговых операций. Если этот показатель близок к 100%, то трейдер использует практически весь собственный депозит в качестве залога брокеру.

Когда сделки на вашем счете убыточные, коэффициент будет более 100%. То есть, это критический уровень опасности. Другие значения расшифровываются приблизительно так:

• менее 10% — торговля больше безрисковая, ближе к консервативной;
• до 30% — риски торговых операций можно оценить, как умеренные;
• выше 30% — стоит внимательнее относиться к рискам.

Однако эта информация абсолютно не актуальна для скальперов. Даже 100% использования кредитного плеча при данном методе ведения торгов не принесет убытков, поскольку стопы выставляются на 10-20 пунктов.

Данный показатель безусловно обладает массой преимуществ, из недостатков стоит упомянуть тот факт, что маржа для одной и той же сделки при разном кредитном плече будет отличаться. К примеру, для кредитного плеча 1:20 при загрузке депозита в половину это аналогично кредитному плечу 1:500 – это около 2,5% загрузки.

Именно с учетом данной разницы несколько лет назад изобрели более действенный и информативный параметр – используемое кредитное плечо. Он вычисляется, как разность стоимости ордеров и общих средств на депозите. Рассчитанный коэффициент будет равным для любого кредитного плеча.